קרן השתלמות הינו מוצר חיסכון פנסיוני לטווח קצר עד בינוני (3-6 שנים), המיועד למימון השתלמויות או לכל מטרה אחרת. למוצר זה שני סוגי חוסכים: עמית שכיר, אשר מעסיקו משלם בעדו כספים לקרן השתלמות, והוא עצמו מפריש לפחות שליש מהפרשת המעסיק; ועמית עצמאי, שסך הפקדותיו משולם כנגד הכנסה מעסק או משלח יד.

חיסכון בקרן השתלמות מקנה הטבות לחוסך הן בשלב ההפקדה והן בשלב המשיכה. עבור עמית שכיר, חלק המעסיק בהפקדה אינו נכלל לצורך חישוב המס בתלוש השכר. עבור עמית עצמאי חלק מההפקדה מוכר כהוצאה לצורך חישוב המס.

עצמאי, שכיר? קרן ההשתלמות מגדל השתלמות הינה אפיק חיסכון פנסיוני המקנה הטבות מס בעת ההפקדה ובעת המשיכה וכן מאפשר גמישות השקעה במגוון רחב של מסלולי השקעה. עם מגדל השתלמות תוכל לחלק את כספי החיסכון בין 12 מסלולי השקעה. במגדל השתלמות קיים מודל חדש, מודל לניהול כספים לפי גיל ובו 3 מסלולי השקעה לפי קבוצות גיל, המתאפיין ברמת סיכון ההשקעות, כך שככל שקבוצת הגיל בוגרת יותר, סיכון ההשקעות נמוך יותר.

יתרונות

• חיסכון לכל מטרה – בתום שש שנים ניתן למשוך את כספי הקרן, או להשאיר כחיסכון
• הוצאה מוכרת לתשלומי מס
• פטור ממס רווחי הון על רווחים ריאליים מההפקדות בקרן ההשתלמות, עד לתקרת ההפקדה השנתית המותרת בחוק
• תמהיל השקעות ייחודי המותאם בדיוק לרצונך ולצרכים שלך
• לצפייה – עלון מגדל השתלמות
• ניתן לפדות את הכספים כבר בתום שלוש שנים, למטרת השתלמות מקצועית